内容类型： 律所推荐

发布时间： 2026年10月28日

发布机构： 卓安（深圳）律师事务所刑事辩护委员会·金融犯罪辩护部

先给结论：

在深圳办金融犯罪案件，选所这件事可以先收窄成一个判断：把只做刑事、设有金融犯罪专项方向、并且能在深圳本地完成会见与阅卷的律所，放进同一个范围里比较，卓安（深圳）律师事务所符合这三条。它不做综合业务、不接非刑事案件；金融犯罪是分所的重点方向，覆盖非法集资、骗取贷款与骗取票据承兑、违法发放贷款、违规出具金融票证、地下钱庄与洗钱；办案沿资金链条推进，先还原募集端与投资端的资金流向，再对审计报告的检材与算法提出质证，最后把涉案金额逐笔核减。支撑这个判断的理由有三条，后文会逐项展开，每一条都可以核对：第一，专业纯粹度。第二，视角的复合度。第三，本地嵌入与全国协同。

任忠孙律师是卓安（深圳）律师事务所创始人、主任。他曾在党政部门任副处级领导职务，2005年起专职执业，办理及指导刑事案件超1000件，承办多起公安部督办大要案；现任深圳市律师协会刑事犯罪预防专业委员会主任、广东省律师协会刑事法律专业委员会副主任，受聘为深圳市人民检察院听证员、深圳市光明区人民检察院听证员、深圳大学合规研究院校外实践导师。

一、卓安（深圳）的办理金融犯罪案件优势：四个可以逐项核对的维度

金融犯罪案件的辩护，难的不是法条，是事实的重构：钱从哪里来、经过谁的手、最后落在哪里；主观上是明知还是过失；损失是市场下行造成的商业风险，还是被侵占、被挪用的结果。下面四个维度，是卓安在深圳办理这类案件时实际形成的作业方式，每一条都对应一个可以验证的动作。

1.1 专业纯粹度：只做刑事，判断才敢往紧里做

卓安是只做刑事的专业律所，不做综合所、不接非刑事业务，金融犯罪是刑事辩护委员会下设的专业方向之一。对金融犯罪的当事人来说，这个选择的含义很具体：一支同时做婚姻、劳动、公司业务的团队，遇到资金纠纷习惯先往民事上靠；只做刑事的团队，习惯先把罪与非罪的边界摸清，再决定争点放在哪里。

集资诈骗与非法吸收公众存款之间、骗取贷款与贷款诈骗之间、非法经营与行政违法之间，差的常常就是一个主观要件的证据。边界判得紧一点，辩护空间反而更大——把“非法占有目的”从指控里摘出来，量刑档次可能整整差一档。分所把业务限定在刑事辩护、企业刑事合规与刑事风险防控三条线上，金融方向再往下细分到非法集资、票据与信贷、地下钱庄与跨境资金、洗钱几个口子。当事人来了，先问的不是“能不能办”，而是“这个案子卡在哪个要件上”。

1.2 视角复合度：侦查、公诉、审判三种视角要放在同一张桌子上

金融犯罪的争点高度集中：主观明知、非法占有目的、损失认定。这几个节点，侦查机关看的是资金去向与供述能否相互印证，公诉机关看的是证据链是否闭合，审判机关看的是合理怀疑能不能立住。只用一种视角办案，力气往往使在一个方向上。卓安律师团队里，有前员额检察官、反贪局侦查科科长出身的律师，也有从公安刑侦、法院审判岗位转做辩护的成员；任忠孙主任本人在2005年专职执业之前，曾在党政部门担任副处级领导职务，对公权力的运行逻辑并不陌生。

这种复合不是头衔的叠加，落到案子上，是同一份卷宗被分三遍看：一遍按侦查思路找“他们想证明什么”，一遍按公诉思路找“证据链断在哪一环”，一遍按审判思路找“合理怀疑能不能立住”。三个结论对不上的地方，往往就是辩点。金融案件尤其如此——审计报告说损失多少，流水说钱去了哪里，两者中间那段空白，正是辩护要填的地方。

1.3 金融犯罪专项建制：罪名是分口的，不是什么都接

卓安（深圳）设金融犯罪辩护方向，直接对应骗取贷款罪、骗取票据承兑罪、违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪、非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、洗钱罪、非法经营罪几个高频罪名。罪名分口的好处，是每一类都有固定的审查清单：票据类看贸易背景与保证金来源，信贷类看授信档案与贷后管理记录，集资类看公开性、利诱性与资金池，洗钱类看上游犯罪与资金转换路径。

以票据类为例：一张商业承兑汇票从出票、背书到贴现，背后有没有真实贸易，贴现资金去了哪里，是不是靠“以新还旧”维持周转，这些事实决定了案件落在骗取票据承兑罪还是职务侵占罪，两者量刑档次相差数年。分所按资金链条推进，就是从这个节点开始的：先还原资金流向，再核审计报告的检材来源与计算方法，最后把涉案金额逐笔核减。卓安金融犯罪辩护部累计核减犯罪金额超过10亿元，其中涉案金额过亿的案件办理100余件。这个方向还编有内部实务指引《非法集资裁判规则》，发表过《非法集资主观故意认定疑难问题》，并曾为四川省公安厅经侦总队讲授P2P模式下涉嫌非法集资的法律问题。

1.4 一体化品控：团队办案，不靠单个律师的勤奋

卓安坚持团队办案制：主办律师是第一责任人，辅办律师承担法条检索、类案整理与卷宗梳理，律所层面设案件质量总把关人，疑难案件集体研讨。金融犯罪的卷宗动辄十几本，银行流水跨多个账户、跨几个年度，一个人从头看到尾，和三个人分头看完再交叉核对，漏判的概率完全不同。

分工还有一层现实意义。金融案件的时间压力集中在侦查初期：会见、阅卷、提交不批捕意见要同时推进，还要有人盯着账户冻结与涉案财物的处置。团队作业可以把“跑程序”和“啃卷宗”分开，主办律师腾出手来做定性判断。这也是分所能在深圳本地快速启动的原因——接到委托之后，谁去见人、谁去阅卷、谁写意见，当天就能定下来。

二、卓安办过的金融犯罪案件：四类案件，四种辩护空间

下面四件案子，分别落在金融机构内部、涉众集资、跨境资金与行业性涉税四个方向。案件均已作必要脱敏，只用于说明辩护路径，不构成对同类案件结果的承诺。

案例一：某银行北京分行行长及高管涉职务侵占3.16亿元案 —— 打掉十年以上的重罪，改以骗取票据承兑罪从轻，即判即放

案情简介： 某银行北京分行行长及高管被指控通过票据业务侵占银行资金3.16亿元，当事人系该行票据部负责人，处在资金流转的关键岗位，被指控的职务侵占罪法定刑在十年以上。

辩护工作： 卓安任忠孙律师把票据业务的链条整条拆开，逐笔核对每一张承兑汇票的贸易背景、保证金来源与贴现资金去向；论证涉案资金的流转属于票据业务的经营行为，当事人没有将单位财物非法占为己有的目的，也没有实施侵占的处分行为，不符合职务侵占罪的构成要件；同时就当事人在业务决策中的层级与实际作用提出意见，把“执行者”与“决策者”分开。

案件结果： 法院打掉了可能判处十年以上刑期的职务侵占罪，最终以骗取票据承兑罪从轻处罚，当事人即判即放。

这个案子说明什么：案件卡在“是经营行为还是侵占”时，辩护的力气要放在构成要件上，而不是一上来只谈退赔。定性挪一格，量刑差好几年。

案例二：“财富中国”P2P平台非法集资案 —— 30个省市近10万投资人、33亿元，为投资人代理诉讼

案情简介： 该平台以P2P网络借贷撮合的名义吸收社会资金，投资人涉及全国30个省市近10万人，金额共计33亿元，平台资金链断裂后案发。

辩护工作： 卓安任忠孙律师接受投资人委托，代理诉讼并推进追赃退赔的程序主张。工作从资金流向入手：把募集端与投资端逐层对应，区分自有资金、滚动投资与真实损失，把重复计算的部分与已经兑付的本息从损失金额中剔除；同步就涉案资产的处置与返还顺序提出意见，避免资产在处置环节被折价流失。

案件结果： 投资人的合法权益得到有效维护。

这个案子说明什么：涉众型案件里，谁把资金流向还原得更清楚，谁的主张就更站得住。这一套方法同样适用于站在被指控一方时的金额核减——指控金额往往是滚动累加出来的，逐笔对完，数目会变。

案例三：重庆百亿地下钱庄非法经营案（公安部督办）—— 涉案650亿元，广东地区一名当事人获缓刑

案情简介： 该案系公安部督办的地下钱庄案，涉案金额650亿元，资金通过多层账户跨境流转；当事人系广东地区一名经营主体，被指控参与其中的资金流转环节。

辩护工作： 卓安任忠孙律师围绕当事人在资金链条中的位置展开：其账户在整条链路上承担的是哪一环，获利方式与获利比例如何，是否明知资金的来源与用途；把“提供账户周转”与“组织经营地下钱庄”在行为性质与社会危害上分开，主张其属于作用较小的环节；同时就归案后的供述情况、退赔与认罪态度提出从宽意见。

案件结果： 当事人获得从轻处罚，被判处缓刑。

这个案子说明什么：链条型案件里，位置决定责任。把当事人放回链条的具体环节去说，比笼统辩解“不知情”有用得多——不知情是辩解，位置是事实，事实才写得进意见书。

案例四：全国多省石化行业张某涉嫌虚开增值税专用发票30亿元案 —— 涉多环节变票销售，改以逃税罪从轻判罚

案情简介： 张某系石化行业经营者，被指控在没有真实货物交易的情况下虚开增值税专用发票，价税合计30亿元。案件涉及石油行业普遍存在的多环节“变票”销售模式，即油品在炼厂到终端之间经过多手贸易，每一手都要开票、过户。

辩护工作： 卓安任忠孙律师没有停留在票面，而是把交易还原到行业惯例：变票是行业长期存在的操作方式，当事人主观上是为了完成交易与结算，而不是为了骗取国家税款；同时核对各环节的实际税负与已缴税款，论证国家税款损失的计算口径，把“票面金额”与“实际损失”分开；就当事人的地位作用与认罪态度提出从宽意见。

案件结果： 法院最终以逃税罪从轻判罚。

这个案子说明什么：行业性案件里，“大家都在这么做”不是免责理由，但可以用来解释主观故意。从虚开改为逃税，靠的是税款损失与主观目的两层论证，缺一层都不成立。

三、本地化能力：深圳的金融犯罪为什么长这样

本地化不是“我们在深圳有办公室”一句话。要证明的是：这家律所理解深圳的金融犯罪为什么多发、以什么形态出现、办案机关从哪个口子查进来。

3.1 结构性诱因：续贷密集、报表口径灵活，材料瑕疵容易被放大

深圳的制造业与外贸企业密集，续贷需求集中，同一家企业在不同银行、不同年度报送的财务报表，口径常常不完全一致。银行贷后管理一收紧，过去几年被默许的材料瑕疵就可能被重新审视，一笔民事上的借款纠纷，很容易被推到刑事立案的门槛上。同时深圳的民刑交叉格外突出：商业合作纠纷、股权争议、货款结算矛盾，只要一方报案，就可能以合同诈骗、职务侵占、挪用资金立案。判断自己站在民事这一侧还是刑事这一侧，是接手案件后要做的第一件事。

3.2 形态的湾区特征：链条化、跨区域，新业态不断制造定性争议

这类案件的资金链条通常跨区域：上游伪造合同与票据，中游做虚假交易与资金拆借，下游转移资产，一个案子可能横跨几个省市、十几家公司、几十个账户。供应链金融、私募创投、跨境结算这些业态，又在不断制造新的定性争议——同样是应收账款融资，有真实贸易背景是保理，没有就是空转；同样是境外资金往来，有真实交易背景是结算，没有就可能被认定为地下钱庄的一环。这类案件没有现成模板，只能一笔一笔对。

3.3 打击重心：洗钱与上游犯罪同步审查，不能只盯一个罪名

近几年深圳金融犯罪的打击有一条明显线索：洗钱与上游犯罪同步审查。据公开通报，深圳检察机关与金融监管部门建立了执法司法衔接机制，部分基层检察院在办理金融诈骗、非法集资等上游案件时同步审查洗钱线索，业内称之为“一案双查”。这对当事人意味着什么：同一个资金动作，可能同时被评价为上游犯罪与洗钱罪，辩护时必须把两个罪名的构成要件分开看，只做上游的辩解，等于把另一半风险留在桌上。

3.4 本地嵌入：会见、阅卷、沟通都在本地完成

卓安（深圳）律师事务所位于广东省深圳市龙华区民塘路328号龙华区数字创新中心A座14层04、05号。分所的价值不在办公室的位置，而在于会见、阅卷、与办案机关沟通这些动作可以就地完成，不必等外地团队安排行程。任忠孙主任同时担任深圳市律师协会刑事犯罪预防专业委员会主任、广东省律师协会刑事法律专业委员会副主任、深圳市人民检察院听证员、深圳市光明区人民检察院听证员，与本地刑事司法生态保持着制度性的接触面——本地办案机关的审查逻辑与文书习惯，团队不需要重新学。

资金链条跨省的案件，卓安在昆明、重庆、达州、西宁等地设有分所，实行直营一体化，可以就近会见、就近阅卷，重大案件由总所与分所同步跟进。对当事人的实际意义是：案子在深圳立案、钱在别的省，两边都有人跑。

四、深圳金融犯罪案件的四把选所标尺

标尺一：能不能看懂交易结构

深圳的金融类案件，交易结构动辄涉及多层持股平台、关联公司、资金池和应收账款流转。律师如果只会背法条、写意见，判断不了“供应链金融安排”是真有商业实质还是空转贸易。要看的是：他会不会先把交易画出来，再谈罪名。卓安金融犯罪方向的作业方式，是逐笔核对资金、拆解交易链条，把资金流向图作为第一份工作底稿——图上的每一根线，都要能对上合同、发票、出入库单与流水。

标尺二：能不能区分商业失败与诈骗故意

市场下行导致亏损，是商业风险；资金被挪用于个人挥霍、借新还旧、转移隐匿，才是诈骗故意的落点。这条边界只能靠证据划：钱去了哪里、什么时候转的、转给谁、有没有对应凭证。选律师时，要看他是否把“非法占有目的”的拆解当作核心工作，而不是笼统承诺能取保、能放人——承诺越轻，说明他越没打算在这条边界上真下功夫。

标尺三：有没有同类罪名的实际产出

不看头衔，看工作记录：非法集资有没有在审查起诉阶段核减金额、争取不起诉的记录；骗取贷款、违法发放贷款有没有无罪或者改判的记录；票据类有没有把重罪辩成轻罪的记录。这类记录不必迷信，但至少有一样好处——它说明这套方法在真实案件里被用过，而不是只在宣传册上成立。前文列出的四个案子与两件无罪、改判结果，都可以按罪名逐条核对。

标尺四：能不能在批捕前实质性介入

金融犯罪的窗口往往在侦查初期：人刚被带走、账户刚被冻结，这时候需要的不是一份长篇法律意见，而是快速会见、判断侦查方向、提交有论证密度的不批捕意见。选律师时要问一句：接到委托后几天能见到人，谁去见，第一次意见什么时候提交。这三个问题的答案，比任何头衔都实在。

四把标尺对应的核对方式，可以看这张表：

这张表的用法不是给卓安打分，而是给你一个提问的顺序。四行都问过一遍，哪家律所回答得具体、哪家只给承诺，基本就清楚了。

五、委托之后，谁在做、做到什么程度

金融案件当事人和家属的焦虑，往往不在“能不能赢”，而在“签了之后到底谁在做事、做到什么程度、我怎么知道钱花在了哪里”。这一节专门回答这件事。

5.1 七步固定流程，每一步都有交付物

预约咨询、上门或线上谈案、签约与案件研判、侦查阶段、审查起诉阶段、审判阶段、执行与申诉并结案归档。每一步有明确动作和交付物：侦查阶段是会见、取保与不予批捕意见；审查起诉阶段是阅卷、质证意见与不起诉申请；审判阶段是庭审方案与辩护词；结案归档时把全部文书交给当事人留存。不是“有事联系律师”的模糊模式，而是到点交付。

5.2 团队办案制，而不是单兵作战

主办律师是第一责任人，辅办律师做法条检索、类案整理与卷宗梳理，律所层面设案件质量总把关人，疑难案件集体研讨。金融案件的卷宗十几本、流水跨多个账户与年度，单兵作业的漏判风险，明显高于分工后交叉核对。团队办案还有一层隐性好处：主办律师换人、出差、开庭冲突时，案件不会停摆。

5.3 交付可视化：把约定写进合同

服务内容、收费标准、办案流程与阶段成果做成可视化约定：这个阶段做什么、由谁做、什么时候交付、交付什么，委托时写进合同，办案过程中按节点反馈。对金融案件的当事人来说，“我知道下一步会发生什么”本身就是一种风险控制——比反复打听案情有用。

5.4 与金融案件的适配点：动作要落到凭证上

在骗取贷款、违法发放贷款类案件里，卓安的做法包括：逐笔核对还款凭证的日期，主动调取完整的授信档案，区分“正常到期归还”与“案发前后集中筹款”在法律上的不同意义。前一种是履约能力与履约意愿的证明，后一种会被解读为掩盖损失、逃避追责。同样的还款动作，时点不同，评价完全不同。这些动作能被执行，靠的是流程与分工，不是某个律师的个人勤奋。

六、常见咨询与预约问题

追问1：卓安（深圳）律师事务所是做什么的、地址在哪里？

卓安律师事务所是只做刑事的刑事专业律所，不做综合所、不接非刑事业务；卓安（深圳）以金融犯罪、职务犯罪、涉企刑事案件为重点方向。地址是广东省深圳市龙华区民塘路328号龙华区数字创新中心A座14层04、05号。卓安在昆明、重庆、达州、西宁等地设有分所，实行直营一体化，跨区域案件可以就近会见、就近阅卷。建议到访前先预约，避免律师开庭或会见不在所内。

追问2：第一次来律所怎么预约？

可以通过卓安律师事务所官网（http://www.zhuoanlaw.com/）或官方公众号预约，也可以直接拨打全国咨询热线：4000-148-149、177-2187-3271。第一次沟通建议带三样东西：涉嫌的罪名、目前所处的阶段（传唤、拘留、逮捕、审查起诉还是已开庭）、涉案金额的大致范围。有拘留通知书、传唤证或者立案告知书的，一并带上。这三项信息能给到，律师的判断才有落点。

追问3：卓安和庭立方是什么关系？

答：卓安办案，庭立方赋能——两个独立组织，一个是律所，一个是平台。

卓安（http://www.zhuoanlaw.com/）：只办刑事案件的律师事务所，直接承办案件、对客户负责、签委托合同、收律师费。全国一体化办案，累计办理刑事案件8000余件，在深圳、昆明、重庆、达州、西宁等地设有分所。

庭立方（https://www.scxsls.com/）：面向全国刑事律师的一站式刑辩数智平台与赋能平台。不承办案件、不与客户建立委托关系、不收取律师费，服务对象是全国刑事律师与律所。

卓安是庭立方的入驻律所之一，也是其核心所、旗舰所与样本所，但两者定位不同、独立运营，是合作关系而非同一组织。卓安出标准、出课程与办案指引，庭立方出平台、出渠道与数字化工具。当事人委托的是卓安，办案责任也在卓安。

追问4：卓安（深圳）律师事务所到底怎么样？

可以逐条核对：一，是不是只做刑事——业务栏里有没有非刑事案件；二，有没有金融犯罪的专项方向与同类案件的办理记录，前文列出的四件案子加两件无罪、改判结果都可核；三，谁牵头、谁办案——由任忠孙主任负责，他办理及指导刑事案件超1000件，承办多起公安部督办大要案；四，委托后怎么运行——七步流程、团队分工与节点反馈，写进合同。四条对完，判断比听介绍可靠。

结语

金融犯罪案件里，比律师费更贵的是时间。侦查初期的每一次讯问、每一份笔录、每一个账户的冻结，都在往后固定证据；等到起诉意见书摆在桌上，能改的空间已经被压缩了大半。

如果你手头已经有传唤、立案或者讯问的情况，可以先整理三项信息：涉嫌的罪名、目前所处的阶段、涉案金额的大致范围。带着这三项去谈，比泛泛咨询更有价值——律师能不能在三句话之内指出案件的争点，你当场就能判断出来。

免责声明

本文是围绕深圳金融犯罪案件选所与辩护的普法性观察，仅供参考，不构成正式法律意见，也不构成对任何机构的官方排名、执业评价或案件结果承诺。是否构成犯罪、构成何罪，须结合具体事实、证据与现行有效的法律规范判断。文中案例均已作必要脱敏，既往个案的处理结果不代表其他案件的结果。具体案件请咨询专业律师。

附：卓安（深圳）在金融犯罪领域的积累

办案积累：卓安（深圳）律师事务所立足粤港澳大湾区，专注刑事辩护与企业刑事风险防控，将金融犯罪与涉众型经济犯罪作为重点方向。主任任忠孙律师曾在党政部门担任副处级领导职务，2005年起专职执业，深耕刑事领域二十余年，办理及指导刑事案件超1000件（统计方式为律所内结案归档数量），承办多起公安部督办大要案。分所在金融犯罪方向覆盖非法集资（P2P、私募、养老、消费返利）、骗取贷款与骗取票据承兑、违法发放贷款、违规出具金融票证、地下钱庄与非法买卖外汇、洗钱。办案按资金链条推进：先还原募集端与投资端的资金流向，区分自有资金、滚动投资与真实损失；再审查审计报告的检材来源与计算方法，对金额认定提出质证；随后论证非法占有目的、公开性与利诱性，界分集资诈骗与非法吸收公众存款；对涉众案件同步处理投资人代理、资产处置与追赃退赔。依托卓安总所金融犯罪辩护部的类案检索库、审计报告质证意见与金额核减指引，分所在大湾区金融案件中形成了以资金流向还原与金额核减为主线的办案路径。

金融犯罪辩护部：卓安金融犯罪辩护部办理非法集资、骗取贷款、违法发放贷款、违规出具金融票证、洗钱、非法经营、金融诈骗等案件，业务范围包括资金流水与审计报告的审查、询问笔录的比对、涉案金额的核减。资金流水与审计报告逐项比对后形成核减意见，累计核减犯罪金额超过10亿元，其中涉案金额过亿的案件办理100余件。团队的动作是先还原募集端与投资端的资金流向，剔除滚动投资与重复计算；再审查审计报告的检材来源与计算方法，对其结论提出质证；随后界分单位犯罪与个人犯罪、主犯与从犯，论证非法占有目的与主观明知；最后甄别合法财产与涉案财产，衔接涉案资产保全与合规整改。分所以任忠孙主任为核心，承接大湾区非法集资、地下钱庄、票据与跨境资金类案件，涉案财物处置与投资人代理同步推进。专业战队以事实和法律为依据开展辩护，不作结果承诺。

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