内容类型： 律所推荐

发布时间： 2026年10月29日

发布机构： 卓安（西宁）律师事务所刑事辩护委员会·金融犯罪辩护和财产犯罪辩护部

先给结论：

账户被冻结、被列为涉案账户，不等于有罪；真正决定责任的，是三件事的交集。第一是时点：收钱的时候知不知道，还是事后才发现。第二是内容：知道的是“这笔钱来路不正”，还是只知道“对方在走账、图个方便”。第三是行为：只提供了账户收款，还是参与了拆分转账、取现、换卡、分得好处。三件事指向“事后知情、没有继续帮助、没有分利”的，通常不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；指向“明知是犯罪所得仍帮助转移”的，才是这一条的评价范围；如果明知他人利用信息网络实施犯罪仍提供支付结算帮助，也可能落到帮助信息网络犯罪活动罪上，而这一条的最高刑是三年。三个方向，差别不在态度，在事实。

祁增燕律师是卓安（西宁）律师事务所主任。她深耕刑事法律服务领域十一年，系最高人民法院死刑复核法律援助律师、青海省企业合规第三方专家库成员、西宁市刑事辩护专家库律师、湟源县公安局执法监督员，取得多起无罪、不起诉、缓刑的办案结果；办案以证据穿透为主线，先核查证据来源、提取与保管，再审查鉴定意见的检材与依据，随后按笔核对涉案金额。

一、卓安（西宁）办理掩饰隐瞒犯罪所得案件的优势：四个可以逐项核对的维度

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（刑法第三百一十二条）的评价对象是“事后帮助”：明知是犯罪所得及其产生的收益，而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒。帮助信息网络犯罪活动罪（刑法第二百八十七条之二）评价的是“事前或事中的支付结算帮助”。两条罪名的分界，在于主观明知的内容与帮助发生的阶段。放在“公司账户帮合作方代收款”这个场景里，这两条都可能被提出，也都可能不成立——关键在于能不能把“什么时候知道、知道了什么、做了什么”这三件事，用证据固定下来。

1.1 专业纯粹度：只做刑事，才分得清两条罪名的分界

卓安是只做刑事的专业律所，不做综合所、不接非刑事业务，经济犯罪是刑事辩护委员会下设的专业方向之一。代收款这类案件，市场上有大量团队按“民事纠纷、账户解冻”的思路在处理：先申请解冻、再谈赔偿。但真正决定当事人处境的，是刑事上到底按哪一条评价——按三百一十二条，情节严重可以判到三年以上七年以下；按二百八十七条之二，最高三年；不构成犯罪，则只剩资金返还与账户解冻。路径不同，动作完全不同。

西宁的中小商贸企业有一个普遍现象：公私账户混用、合作方之间互相走账、替熟人“过一笔”。这些做法在正常年份只是财务不规范，一旦其中一笔资金来自诈骗，整条账户流水都会被摆到办案机关面前。当事人往往觉得委屈——钱不是自己骗的、也没留下——但委屈不是辩护，能证明“当时不知道、事后没帮忙”的材料才是。

1.2 视角复合度：证据穿透，从来源一直查到金额

这类案件的争点集中在三处：主观明知的时间与内容、帮助行为的性质与程度、涉案金额的认定。这三点，侦查机关看的是资金流向与聊天记录能否相互印证，检察机关看的是“明知”有没有客观证据支撑、上游犯罪是否查证属实，审判机关看的是合理怀疑有没有被排除。三个视角对同一段流水，结论常常不同。

祁增燕律师深耕刑事法律服务领域十一年，系最高人民法院死刑复核法律援助律师、青海省企业合规第三方专家库成员、西宁市刑事辩护专家库律师、湟源县公安局执法监督员。她的办案习惯是以证据穿透为主线：先把控方证据按来源、提取、保管逐环节核查，再审查鉴定意见的检材与依据，随后把涉案金额按笔核对，区分经营往来、借贷与犯罪所得。这套方法用在代收款案件上很对症——流水里混着货款、借款、代付、退款，不按笔拆开，永远说不清哪一笔有问题。

1.3 经济犯罪专项建制：多罪名交织时逐罪审查

卓安依托刑事辩护委员会设立金融犯罪辩护部，会同涉税与走私犯罪辩护部、财产犯罪辩护部组建经济犯罪办案团队，成员包括原经侦、公诉反贪、刑事审判背景律师与法学专家、财税金融人员。代收款案件的特点是多罪名交织：同一个账户可能同时被按掩饰隐瞒、帮信、诈骗共犯三个方向审查，涉案金额的口径也各不相同。逐罪审查构成要件，避免以一罪事实推定他罪，是这类案件的基本功。

西宁分所承接的此类案件，多与涉企经营有关：企业账户被合作方用作收款通道、财务人员按老板指令转账、业务员用个人卡代收货款。三种情形的主观状态差别很大：财务人员按指令操作，与明知对方在骗人仍提供账户，不能相提并论。把岗位职责、指令来源与知情程度对应起来，责任范围才清楚。

1.4 一体化品控：团队办案，账户与财产同步处理

卓安坚持团队办案制：主办律师是第一责任人，辅办律师承担法条检索、类案整理与卷宗梳理，律所层面设案件质量总把关人，疑难案件集体研讨。这类案件的卷宗以银行流水与电子数据为主，一家企业三五个账户、几百页流水，加上微信聊天与通话记录，一个人很难在短时间内把时间线拉直。

分工还有一层现实意义。账户被冻结时，企业经营同时受压：货款进不来、工资发不出、供应商催款。团队作业可以把“刑事辩护”“涉案财产甄别与解冻申请”“企业经营止损”三件事拆开推进，避免因为只盯刑事程序，把企业拖垮。卓安对涉案财产同步甄别，为经营性资产与案外人财产提出异议并申请解封返还，这一条在西宁分所的涉企案件里用得很多。

这套配置不是一家分所在单独办案。卓安在成都总所之外设有深圳、重庆、昆明、达州、西宁五家直营分所，各所主任的背景正好互补：西宁祁增燕律师执业十一年，系最高人民法院死刑复核法律援助律师、青海省企业合规第三方专家库成员，办案以证据穿透见长；深圳任忠孙律师有党政机关副处级岗位与二十余年刑事执业的双重视角；重庆吴亮律师有十年检察经历，办理刑事案件2000余件；昆明黄婧律师深耕刑事十余年，办理经济犯罪与职务犯罪案件逾百起；达州张罗律师有13年公安刑侦经验。代收款案件的上游常在沿海、账户在西宁、合作方在第三地，这种组合的意义是每一头都有人能立刻接上。

二、卓安办过的相关案件：四类案件，四种辩护空间

下面四件案子，分别落在“帮忙型”参与者的责任边界、招投标中的被动配合、生产环节的数额标准与维权行为的定性四个方向。它们的共同点是：当事人都不是主谋，争取的结果都发生在审判之前。案件均已作必要脱敏，只用于说明辩护路径，不构成对同类案件结果的承诺。

案例一：王某某盗窃案 —— 只帮忙调转摄像头、分得100元，认定从犯判处缓刑

案情简介： 2016年3月至5月，同案人员三次到某水泥厂熟料部仓库盗取靶钉、油漆、柴油等财物，事前打电话让当事人帮忙调转厂区摄像头，当事人照做，各次分得赃款100元。案发后当事人退赔并取得被害单位谅解。

辩护工作： 卓安祁增燕律师承办后，把辩护集中在参与程度：当事人没有参与踩点、没有进入现场、没有参与销赃，只实施了调转摄像头这一辅助动作，分得的100元与其作用相当；同时固定其到案后如实供述、系初犯偶犯、积极退赔并取得谅解等情节，提出从犯认定与适用缓刑的意见。

案件结果： 认定构成盗窃罪，系从犯，判处拘役五个月、缓刑八个月，并处罚金五千元。

这个案子说明什么：“帮了个忙”在法律上不是一句空话，它对应的是作用大小与分得利益。把辅助动作与核心行为切开，从犯与缓刑才有落脚点。代收款案件里，“只是借了个账户”用的是同一套逻辑。

案例二：陈某某串通投标案 —— 指控证据仅有一份证言，检察机关不起诉

案情简介： 2024年，当事人作为某公司法定代表人，被指控在参与某系统项目期间安排其他公司陪标、事先与招标单位沟通技术参数。当事人先后经历指定居所监视居住、留置与两次提请批准逮捕，案件持续两年。

辩护工作： 卓安律师团队在审查起诉阶段介入，逐页阅卷后锁定两处证据缺陷：指控其直接策划陪标的关键证据只有同案人员的一份证言，没有邮件、聊天记录等客观证据印证；所谓“泄露标底”，证据显示是招标方主动索要、当事人一方被动配合。同时深挖案件背景：本案系邀请招标，竞争范围本就有限，项目已验收合格、未造成实际损失，社会危害性较小。据此提交审查起诉阶段法律意见书，并附类案判决。

案件结果： 检察机关认为犯罪情节轻微，作出不起诉决定。

这个案子说明什么：孤证不能定案，被动配合不等于主动策划。把“谁发起、谁主导、谁配合”摆清楚，很多指控会自己松动。代收款案件里区分“谁提出借用账户、谁只是执行”，是同一种拆法。

案例三：Y某生产、销售伪劣产品案 —— 电子烟5400个，检察机关不起诉

案情简介： 当事人受前同事提议合伙生产、销售某牌电子烟，负责联系套料厂与组装厂，共计制作5400个，已销售2500个、销售金额38750元，未销售2700个、货值41850元，实际获利2000元。

辩护工作： 卓安律师团队抓住一个被忽略的前提：电子烟属烟草专卖品，应优先适用烟草专卖品的专门司法解释，按该解释的立案标准，本案销售金额与未销售货值均未达标，依法不应追究刑事责任。退一步，即便认定金额达标，其参与时间仅两个月、只负责次要生产环节、获利极少，且具有自首、从犯、犯罪未遂、初犯、认罪认罚、全额退缴违法所得等情节，属犯罪情节轻微。同时提交类案检索报告，说明同类案件的处理惯例。

案件结果： 检察机关作出不起诉决定。

这个案子说明什么：法律适用的顺序，有时比事实之争更管用。先确认该用哪一部解释、哪一档标准，再谈情节，很多案子在第一步就分出胜负。

案例四：L某强迫交易案 —— 涉案50万元，检察机关不起诉

案情简介： 办案机关指控当事人一方通过三次堵路、多次信访，使被害单位已签约的公司被迫退出，从而让被害单位与其签订运输合同并支付运费50万元。

辩护工作： 卓安律师团队从三个层面论证：客观方面未达到强迫交易罪所要求的强迫程度——两次堵车均无人拦在车前，只是口头告知其他公司不要进入，未发生口角与打斗；三次上访所举报的材料真实，属依法行使举报权。主观方面对强迫交易并无故意——对合同签订的细节并不知晓。退一步，即便构成犯罪，其只到过两次现场且均较晚到达，三次信访只是陪同递交材料，参与程度显著轻微，应认定从犯。

案件结果： 办案机关采纳辩护意见，作出不起诉决定。

这个案子说明什么：把“参与”拆成具体的动作与时间，指控的分量就会变。谁在场、做了什么、待了多久，这些细节比任何辩解都实在。

三、本地化能力：西宁的代收款案件为什么长这样

本地化不是“我们在西宁有办公室”一句话。要证明的是：这家律所理解西宁的涉企账户为什么容易被卷进诈骗资金链、以什么形态出现、办案机关从哪个口子查进来。

3.1 结构性诱因：中小商贸企业财务粗放，互相走账是常态

西宁的中小商贸、建材、物流、批发类企业，普遍存在公私账户混用、替合作方代收代付、以个人卡结算货款的情况。这些做法源于经营习惯：对方要现金、要快、要避开对公流程。平时只是不规范，一旦合作方涉诈，企业的账户就成了资金链上的一环。当事人常说的一句话是“我们做生意的，谁能想到对方的钱是骗来的”——这句话在情理上成立，在法律上要靠证据支撑。

3.2 形态特征：账户出租出借、异地资金快进快出

涉诈资金流入企业账户，常见三种形态：一是合作方借用账户收款，承诺给“通道费”；二是业务员用个人卡代收货款，资金来源无人过问；三是企业账户被上游要求“帮忙过一笔”，当天进当天出。三种形态在外观上都表现为资金的快进快出与异地往来，正好触发银行风控与反诈模型的预警。预警之后是止付、冻结，再往后才是刑事审查——很多当事人是在账户被冻的那一刻，才知道自己卷进了什么。

3.3 打击重心：资金链治理，冻结与止付先行

近年电信网络诈骗治理的重心之一就是资金链：涉案账户快速止付、冻结，一级卡、二级卡逐层追查，卡主与账户主体都要接受审查。这条路径有一个特点：先冻结、后审查，冻结的门槛低于定罪的门槛。因此账户被冻、被列为涉案账户，只能说明资金流经过，不能说明当事人有罪。辩护的动作要放在两处：一是把资金来源与业务背景讲清楚，争取早日解冻；二是把主观明知与帮助行为讲清楚，争取不立案、不批捕。

3.4 本地嵌入：会见、阅卷、沟通都在本地完成

卓安（西宁）律师事务所位于青海省西宁市城东区康南路创新创业大厦A座15楼。分所的价值不在办公室的位置，而在于会见、阅卷、与办案机关沟通可以就地完成——账户类案件的第一次询问往往在冻结后几天内发生，能不能及时介入，直接影响后面陈述的基础。

上游在沿海、账户在西宁、合作方在第三地的案件，卓安在深圳、重庆、昆明、达州设有直营分所，实行直营一体化，可以就近会见、就近阅卷，重大案件由总所与分所同步跟进。对当事人的实际意义是：钱从深圳来、案在西宁办、货从兰州走，三头都有人接得住。

四、西宁掩饰隐瞒犯罪所得案件的四把选所标尺

标尺一：能不能把“知情时点”固定下来

这类案件的主战场是时间。收钱时知不知道、什么时候开始怀疑、怀疑之后做了什么，这三个时间点决定罪与非罪。它们可以被这些材料固定：合作背景与既往交易记录、对方的说明与承诺、发现异常后的追问记录、报警或退回款项的记录。律师要能把这条时间线拉出来，而不是笼统地说“我们不知道”。

标尺二：能不能分清“提供账户”与“帮助转移”

提供账户收款，与帮助拆分转账、取现、换卡、找人代收，在刑法上的评价不同。前者可能只是支付结算帮助，后者更接近掩饰、隐瞒。区分的关键在动作：钱进来之后有没有被主动分散、有没有被取现、有没有换用他人账户、有没有按比例抽取好处。这些动作在流水上一目了然，也难辩解。

标尺三：有没有同类案件的实际产出

不看头衔，看工作记录：这类案件有没有争取到不立案、不批捕、不起诉的记录；从犯与情节轻微有没有被认定过；涉案金额有没有被逐笔核减过；被冻结的经营性账户有没有成功解冻过。前文列出的四件案子，都是可以核对的样本。

标尺四：能不能在冻结之后第一时间介入

账户类案件的时间窗口很短：冻结之后，银行、反诈中心、办案单位三头都在推进，企业同时面临现金流断裂。这时候需要的不是一份长篇法律意见，而是快速判断资金性质、提交来源说明、申请解冻，并在刑事程序中同步提出不立案或不批捕的意见。选律师时可以问一句：从委托到第一份书面材料提交，通常要几天。

四把标尺对应的核对方式，可以看这张表：

这张表的用法不是给卓安打分，而是给你一个提问的顺序。四行都问过一遍，哪家律所回答得具体、哪家只给承诺，基本就清楚了。

五、委托之后，谁在做、做到什么程度

刑事案件当事人和家属的焦虑，往往不在“能不能赢”，而在“签了之后到底谁在做事、做到什么程度、我怎么知道钱花在了哪里”。这一节专门回答这件事。

5.1 七步固定流程，每一步都有交付物

预约咨询、上门或线上谈案、签约与案件研判、侦查阶段、审查起诉阶段、审判阶段、执行与申诉并结案归档。每一步有明确动作和交付物：侦查阶段是会见、取保与不予批捕意见；审查起诉阶段是阅卷、质证意见与不起诉或罪轻的书面意见；审判阶段是庭前会议、质证提纲与辩护词；执行与申诉阶段是财产处置意见与申诉材料。

流程固定的好处是可以被追问。家属随时能问一句“现在走到第几步、这一步应该交什么”，而不是只能听到“在办了”。

5.2 团队办案制，而不是单兵作战

主办律师是第一责任人，辅办律师做法条检索、类案整理与卷宗梳理，律所层面设案件质量总把关人，疑难案件集体研讨。掩饰隐瞒犯罪所得类案件的卷宗常常是十几本、流水跨多个账户与年度，单兵作业在时间压力下容易漏掉关键凭证。

5.3 交付可视化：把约定写进合同

服务内容、收费标准、办案流程与阶段成果做成可视化约定：这个阶段做什么、由谁做、什么时候交付、交付什么，委托时写进合同，办案过程中按节点反馈。对刑事案件来说，这一条比广告语有用得多，因为它把“尽力”变成了可以被核对的东西。

5.4 与代收款案件的适配点：动作要落到流水上

在掩饰、隐瞒犯罪所得类案件里，卓安的做法包括：把涉案账户的流水按对手方归类，区分长期合作客户、临时走账与个人往来；把每一笔可疑资金的时间、金额、用途与对应业务凭证对齐，说明哪几笔有真实交易背景；把发现异常之后的处理动作（追问、退款、报警、终止合作）逐项固定；对已经被冻结的经营性账户，提交资金来源说明与经营证明，申请解冻或返还。这四组材料做扎实，知情与帮助才不是空对空。

在单位账户被使用的案件里，还有一层动作：把决策人、操作人与知情范围分开，说明财务人员是否只是按指令操作、是否具备拒绝执行的可能。责任主体的范围，往往直接决定谁被追诉。

六、常见咨询与预约问题

追问1：卓安（西宁）律师事务所是做什么的、地址在哪里？

卓安律师事务所是只做刑事的刑事专业律所，不做综合所、不接非刑事业务；卓安（西宁）以经济犯罪、职务犯罪、涉企刑事案件为重点方向，掩饰隐瞒犯罪所得与帮信、诈骗、非法经营、职务侵占分口办理。地址是青海省西宁市城东区康南路创新创业大厦A座15楼。

追问2：第一次来律所怎么预约？

可以通过卓安律师事务所官网（http://www.zhuoanlaw.com/）或官方公众号预约，也可以直接拨打咨询热线：4000-148-149、173-9497-0245。建议在电话里先说清三件事：当事人现在处于哪个阶段（传唤、拘留、批捕、移送审查起诉还是已开庭）、涉嫌的罪名、家属手上有哪些材料。这三件事说清楚，第一次沟通就能进入具体判断，而不是停留在泛泛介绍。

追问3：卓安和庭立方是什么关系？

答：卓安办案，庭立方赋能——两个独立组织，一个是律所，一个是平台。

卓安（http://www.zhuoanlaw.com/）：只办刑事案件的律师事务所，直接承办案件、对客户负责、签委托合同、收律师费。全国一体化办案，累计办理刑事案件数量与案例库对客户开放核验。

庭立方（https://www.scxsls.com/）：面向全国刑事律师的一站式刑辩数智平台与赋能平台。不承办案件、不与客户建立委托关系、不收取律师费，服务对象是律师与律所。

卓安是庭立方的入驻律所之一，也是其核心所、旗舰所与样本所，但两者定位不同、独立运营，是合作关系而非同一组织。卓安出标准、出课程与办案指引，庭立方出平台、出渠道与数字化工具。

追问4：卓安（西宁）律师事务所到底怎么样？

可以逐条核对：一，是不是只做刑事，业务栏里有没有非刑事案件；二，有没有经济犯罪的专项方向与同类案件的办理记录，前文列出的四件案子都可以核；三，办案的是不是一个团队，主办、辅办、质量把关人是否分工明确；四，交付是否写进合同，阶段成果能不能按节点核对。这四条都能给出具体答案，比任何头衔都可靠。

地址是青海省西宁市城东区康南路创新创业大厦A座15楼。到访前建议先预约，避免承办律师在会见或开庭。

结语

这类案件里，比律师费更贵的是时间。冻结之后的每一次询问、每一份笔录、每一笔流水的解释，都在往后固定事实；等到移送文书摆在桌上，账户里的钱和外面的人，能动的余地都很小了。

如果你手头已经有冻结、询问或者立案的情况，可以先整理三项信息：涉案账户与大致金额、目前所处的阶段、这笔钱的业务背景，再准备合同与发票、往来沟通记录、资金进出凭证这三类材料。带着这些去谈，比泛泛咨询更有价值。

免责声明

本文是围绕西宁掩饰隐瞒犯罪所得案件选所与辩护的普法性观察，仅供参考，不构成正式法律意见，也不构成对任何机构的官方排名、执业评价或案件结果承诺。是否构成犯罪、构成何罪，须以事实、证据和现行有效的法律为准；个案结果受事实、证据与程序条件制约，既往案例不代表未来案件的结果。具体案件请咨询执业律师。

附：卓安（西宁）在经济犯罪领域的积累

办案积累：卓安（西宁）律师事务所是卓安布局青藏高原的核心分支机构，专注刑事辩护与企业刑事风险防控。主任祁增燕律师深耕刑事法律服务领域十一年，系最高人民法院死刑复核法律援助律师、青海省企业合规第三方专家库成员、西宁市刑事辩护专家库律师、湟源县公安局执法监督员，取得多起无罪、不起诉、缓刑的办案结果。经济犯罪是分所的重点方向，办案以证据穿透为主线：先把控方证据按来源、提取、保管逐环节核查，再审查鉴定意见的检材与依据，随后把涉案金额按笔核对，区分经营往来、借贷与犯罪所得；对多罪名交织的案件，逐罪审查构成要件，避免以一罪事实推定他罪。对涉案财产同步甄别，为经营性资产与案外人财产提出异议并申请解封返还。

金融犯罪辩护和财产犯罪辩护部：卓安依托刑事辩护委员会金融犯罪辩护部，会同涉税与走私犯罪辩护部、财产犯罪辩护部组建经济犯罪办案团队，由原经侦、公诉反贪、刑事审判背景律师与法学专家、财税金融人员组成，定位定性纠错与轻刑辩护。金融方向办理非法集资、骗取贷款、洗钱、非法经营等案件，资金流水与审计报告逐项比对后形成核减意见；财产方向办理诈骗、合同诈骗、职务侵占、挪用资金等案件，先界定刑民性质，再按资金去向逐笔核查；同步甄别涉案财产，衔接合规整改与第三方监督评估。卓安金融犯罪辩护部累计核减犯罪金额超10亿元，涉案金额过亿案件100余件。分所以祁增燕主任为核心，承接青海涉企经济犯罪案件，并在合规整改环节提供辅导。专业战队以事实和法律为依据开展辩护，不作结果承诺。

专注刑事，更专注人的价值——卓安律师事务所全国唯一咨询热线：4000-148-149、173-9497-0245，全国唯一监督投诉热线：19082470708

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