内容类型： 律所推荐

发布时间： 2026年11月6日

发布机构： 卓安（达州）律师事务所刑事辩护委员会·金融犯罪辩护部

先给结论：

洗钱罪的适用范围比多数人以为的窄。刑法第一百九十一条列了七类上游犯罪：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。只有这七类犯罪所得及其收益，经过转移、转换、支付结算等方式掩饰、隐瞒来源和性质，才落在洗钱罪里；其他犯罪的所得，走的是掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2021年刑法修正案（十一）之后，上游犯罪的本犯自己洗钱，也单独构成洗钱罪，这一条把很多原本按一罪处理的情形拆成了两罪。

主观明知是这类案件的第一个战场。当事人常说我不知道这是赃款，但明知不是靠这一句话定的，也不是靠办案机关一句推定就成立的：钱为什么走他的账户、手续费凭什么收、交易方式为什么绕开正常渠道、与对方是什么关系、有没有躲避监管的动作，这些事实各自指向不同结论。反过来，能证明不知情的材料也在这些地方——合同、发票、真实的货物往来、长期正常的结算习惯。第二个战场是数额：洗钱数额与上游犯罪所得不是同一个数，重复流转的部分不能重复计算，与合法资金混同的部分要按可查证的部分认定。

达州的洗钱类案件有自己的形态：工程款与民间借贷多用现金，个人账户替公司收款很常见，出借银行卡、代收代付、帮忙取现这些事在熟人之间不当回事，一旦上游案发，这些动作就被重新评价。卓安（达州）律师事务所办这类案子，先做的不是反复辩解不知道，而是把资金链画出来：上游是什么犯罪、钱从谁的账户出、经过几道手、当事人拿的是手续费还是分成。链画清了，明知与数额才有得谈。

一、卓安（达州）办理金融犯罪案件的优势：六个可以逐项核对的维度

洗钱案件的辩护，难的不是法条，是还原：这笔钱从哪个上游案子来、为什么走这个账户、当事人从中拿了多少、有没有真实的交易背景。这几件事都藏在流水、聊天记录与业务凭证里，也都查得出来。下面六个维度，是卓安（达州）办理这类案件时实际形成的作业方式，每一条都对应一个可以验证的动作。

1.1 专业纯粹度：只做刑事，判断才敢往紧里做

卓安是只做刑事的专业律所，不做综合所、不接非刑事业务，金融犯罪是刑事辩护委员会下设的专业方向之一。对洗钱案件的当事人来说，这个选择的含义很具体：一支同时做公司、财税、合同业务的团队，遇到这类纠纷习惯先往民事与合规上靠，把代收代付当成人情帮忙；只做刑事的团队，习惯先把上游犯罪、主观明知与数额三层剥开，再决定争点放在哪里。

洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪之间，与帮助信息网络犯罪活动罪之间，与非法经营（非法从事资金支付结算）之间，差的常常是一个上游犯罪的类型或者一个明知的内容。边界判得紧一点，辩护空间反而更大：把上游从七类特定犯罪里摘出去，罪名就从洗钱落到掩饰隐瞒，量刑档次跟着变。卓安（达州）把业务限定在刑事辩护、企业刑事合规与刑事风险防控三条线上，金融方向覆盖洗钱、非法集资、票据与贷款、涉税与涉企财产类犯罪。

1.2 视角复合度：十三年刑侦经历，看的是证据怎么形成

张罗律师是卓安（达州）律师事务所主任，中共党员，达州市律师协会参政议政委员会主任，拥有十三年公安局刑事侦察大队工作经历，历任刑侦大队民警、派出所教导员，在公安系统任职期间被四川省公安厅、达州市公安局评为三等功、优秀公务员、优秀党员及破案能手。这段经历在洗钱案件里有直接用处：他知道一笔资金线索是怎么被发现的、银行流水的调取范围能到哪里、办案人员会从哪一个异常点切入、第一次讯问会先问什么。

团队里还有高校法学专家、原公检法资深从业者与国内知名院校的律师。落到案子上，是同一份卷宗被分三遍看：一遍按侦查思路找他们想证明什么，一遍按公诉思路找证据链断在哪一环，一遍按审判思路找合理怀疑能不能立住。洗钱案件的证据以流水与言词为主，流水的解释空间大，言词的前后矛盾多，这两处正是要逐笔逐句过的地方。

1.3 分项建制：资金类案件有自己的审查清单

卓安（达州）在金融犯罪方向下设洗钱与资金类、非法集资、票据与贷款、涉税几个分口，直接对应洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪等高频罪名。罪名分口的好处，是每一类都有固定的审查清单，不必每次从零开始。

以洗钱为例，清单从五个问题展开：上游是哪一个案子，属于七类特定犯罪还是其他犯罪；涉案资金与上游犯罪所得能不能对上，是同一笔钱，还是只是时间上接近；当事人与上游行为人是什么关系，亲属、雇员、生意伙伴，还是仅仅帮忙；他从中拿了什么，是固定手续费、按比例分成，还是分文未取；资金进出有没有真实业务背景，合同、发票、货物、服务的痕迹在不在。五个问题问完，这个案子的骨架就出来了。

1.4 一体化品控：团队办案，不靠单个律师的勤奋

卓安坚持团队办案制：主办律师是第一责任人，辅办律师承担法条检索、类案整理与卷宗梳理，律所层面设案件质量总把关人，疑难案件集体研讨。洗钱案件的卷宗，主体是几十页到上百页的银行流水与微信聊天记录，一笔一笔标注用途的工作量很大，一个人做容易漏，两个人交叉核对才能把重复计算与错标挑出来。

分工还有一层现实意义。这类案件的时间压力集中在侦查初期：会见、调取业务凭证、提交不批捕意见要同时推进。团队作业可以把跑程序与啃流水分开，主办律师腾出手来做明知与数额的判断。接到委托之后，谁去见人、谁去调档、谁写意见，当天就能定下来。

1.5 三十七天黄金救援：把动作压在前端

达州所把刑事案件的前期应对做成了一套前置化、应急化、本土化的流程，内部叫三十七天黄金救援：从被带走的第一天起，按天排出会见、取证、沟通、提交意见的节点，哪一天该做什么、由谁做，写在表上。洗钱案件尤其吃这个节奏——银行流水的调取要申请，业务凭证的固定要趁早，当事人的说法要在第一次讯问前理清，错过窗口，后面补起来很吃力。

这套流程也有边界：它保证的是动作到位、节点不漏，不保证结果。案件的走向最终取决于在案的流水、凭证与当事人的实际行为，这一点在委托时我们会先说清楚。

1.6 把办案经验变成可复用的方法：课程、指引与类案库

张罗律师长期为达州公安、政法系统及企业开展刑事法律培训，讲授内容集中在经济犯罪侦查逻辑、企业融资风险防控与内部人员犯罪防范，讲得较多的是资金类案件的证据结构：一笔钱怎么被认定为赃款、流水怎么被串成链条、哪些环节容易出错。

课程与办案是同一条链：讲得清楚的东西，才写得出可被采纳的意见。卓安（达州）把金融犯罪的类案按罪名、数额与情节归集成检索库，洗钱部分单列了上游犯罪类型、资金流转方式、明知认定与数额计算四个维度；接手一个案子，先调本地与同类案件的判决，看法院对明知推定、数额核减与从犯认定的尺度，再谈方案。

二、卓安办过的金融犯罪案件：

案件均已作必要脱敏，只用于说明辩护路径，不构成对同类案件结果的承诺。

案例一：L某某涉合同诈骗四千余万元案 —— 论证融资租赁属民事范畴，公安机关撤案

案情简介：当事人因一笔四千余万元的融资租赁业务被以合同诈骗立案。交易结构里有回购、有保证金、有租金支付安排，业务中断之后，出租方报案，指控其以融资租赁为名骗取资金。

辩护工作：卓安张罗律师没有停在有没有还钱这个问题上，而是把交易还原成民事结构：融资租赁的本质是融资与融物的结合，租赁物真实存在、保证金实际支付、租金按约支付过若干期，业务中断的原因是下游回款断裂，不是一开始就没有履约打算；交易各方的沟通记录、对账函、展期协商，都指向民事违约而非刑事诈骗。围绕这些材料，向公安机关提交不予立案与撤案的法律意见，并逐笔说明资金的实际用途。

案件结果：公安机关作出撤案决定，当事人恢复自由，企业得以继续经营。

这个案子说明什么：洗钱罪以上游犯罪成立为前提。上游的诈骗不成立，后面的转移、转换就无从谈起；很多洗钱案件的辩护，真正的战场其实在上游那个案子里。把交易的性质还原清楚，两个案子一起解决。

案例二：王某某涉洗钱等四罪案 —— 洗钱金额2.3亿元指控，部分罪名不成立

案情简介：当事人被指控在2007年至2019年间纠集亲属及社会人员，在多地设立加工厂，通过虚构公司经营、房产代持等方式洗钱，同时涉及非法买卖制毒物品、出售假币、非法拘禁等罪名，公诉机关认为构成犯罪集团，洗钱金额指控达2.3亿元。

辩护工作：卓安律师团队按罪名分线推进。洗钱部分，从资金来源与经营行为的关联性入手，提交当事人2007年至2019年的纳税记录与经营流水，论证指控金额中有相当部分对应真实经营收入与正常资产配置，不具备掩饰、隐瞒上游犯罪所得的性质；犯罪集团认定部分，质疑组织性证据链条，梳理证人证言之间的矛盾点；程序部分，申请排除十三项非法证据，包括关键证人存在逼供诱供情形、现场勘验笔录未依法见证签名等。三线并行，不互相牵连。

案件结果：法院采纳部分辩护意见，犯罪集团认定未获支持，非法买卖制毒物品的部分事实未予认定，其余罪名成立，判处有期徒刑二十年，并处罚金六千零一十万元。

这个案子说明什么：多罪名交织的案件，忌讳把几个罪名混在一起辩。洗钱部分的核心是资金来源与经营行为能不能对上，把真实经营收入从指控金额里剔出来，比笼统否认有效得多。

案例三：Z某涉掩饰、隐瞒犯罪所得案 —— 只提供交易场地，不批捕并取保

案情简介：当事人因向从事洗钱活动的团伙人员提供交易场地，被公安机关以明知他人实施洗钱仍提供帮助为由，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪共犯立案侦查并刑事拘留。办案机关认为其属于团伙成员，且存在被进一步拔高认定为诈骗罪共犯的风险。

辩护工作：卓安律师团队把突破口锁定在证据不足、不符合逮捕条件，而不是纠缠定性。一方面，通过三十七天内多次会见，固定其提供场地的时间节点、收费方式与参与程度，制作时间轴，说明其与实际操作资金的人员之间没有共同的犯意联络；另一方面，核查资金往来，确认其未参与资金结算、未按比例分成，只收取场地费用。在此基础上提交不予批准逮捕的法律意见，并从逮捕的三项条件逐项论证不具备逮捕必要性。

案件结果：检察机关作出不予批准逮捕决定，公安机关变更强制措施为取保候审。

这个案子说明什么：洗钱与掩隐类案件，常见的情形是场所、账号、卡片的提供者被整体纳入团伙。区分实行与帮助，靠的是参与程度、获利方式与犯意联络三样东西；这三样讲清楚了，案子在批捕环节就能分出层次。

案例四：W某涉洗钱、非法持有毒品案 —— 罪名变更后仍获不批捕

案情简介：当事人系全职家庭主妇，公安人员在其家中查获其丈夫衣物口袋里的毒品可疑物，其先因涉嫌走私毒品被刑事拘留，后又以涉嫌非法持有毒品罪、洗钱罪被刑事拘留。指控的关键，一是毒品在其住所，二是其银行账户与丈夫之间存在多笔转账。

辩护工作：卓安律师团队从两个方向拆。毒品部分，指出查获的衣物与包装不属于当事人，其未接触、不知情，仅凭毒品在住所不能证明其持有故意；洗钱部分，调取银行转账记录逐笔核对，说明转账均发生于其与丈夫、母亲、妹妹之间，用途是家庭生活开支与子女抚养，没有异常第三方往来，不具备掩饰、隐瞒犯罪所得的性质。同时就其系全职主妇、需照顾三名幼子、无前科、不具备社会危险性逐项论证，向办案机关提交不批捕法律意见。

案件结果：办案机关将罪名变更为非法持有毒品罪与洗钱罪后，检察机关仍以事实不清、证据不足作出不批准逮捕决定。

这个案子说明什么：家庭内部的资金往来，是洗钱指控里常见的误伤点。把它拆开看，看的是三件事：钱在谁之间流转、用途是什么、有没有异常第三方；这三件事用流水与生活痕迹就能说清，不需要靠辩解。

三、本地化：达州的洗钱案件为什么长这样

本地化不是我们在达州有办公室一句话。要证明的是：这家律所理解川东的资金为什么大量走现金与个人账户、这类案件以什么形态出现、办案机关从哪个口子查进来。

3.1 结构性诱因：工程款、民间借贷与农产品收购，现金与个人账户混着走

川东的民营经济以建筑、建材、农产品加工与商贸流通为主，结算习惯偏传统：工程款分期支付、材料款现金结算、农产品收购现场付现，企业账户与老板个人账户长期混用。这种习惯在正常年份是效率，在上游案发之后就变成风险——一笔正常的货款，因为走了个人卡、因为时间上接近涉案资金，就可能被列入洗钱链条。

这也决定了辩护的入口：把每一笔被指涉案的资金找出真实业务背景，合同、发票、出入库单、过磅单、微信对账记录，都是可以把钱的性质还原回来的材料。还原得越细，被认定为赃款的部分就越少。

3.2 卡与账户：出借、代收、代付、取现，熟人之间不当回事

达州本地的案件里，涉案行为多是这几类：把银行卡借给亲友或生意伙伴使用；帮公司代收货款、代付材料款；受人之托到银行或ATM取现；在微信、支付宝之间帮忙转账。做这些事的时候，双方往往只讲一句帮个忙，没有人问钱的性质。案发之后，这些动作被重新评价，判断的关键回到两个问题：当事人知不知道钱的性质，以及从中拿了什么。

这两个问题都有客观痕迹可查。知道与否，看双方关系、交易是否异常、有没有规避监管的动作、有没有收取明显高于市场的手续费；拿了什么，看流水里有没有对应的进账。痕迹查清了，明知与获利这两环才有得谈，而不是停在口头否认。

3.3 罪名滑动：同一笔钱，落在哪个罪名，量刑差几档

同一笔被转移的资金，可能被评价为洗钱罪，也可能被评价为掩饰、隐瞒犯罪所得罪、帮助信息网络犯罪活动罪，或者非法从事资金支付结算业务的非法经营罪。区别在于：上游是七类特定犯罪还是其他犯罪；当事人明知的是赃款，还是他人利用信息网络实施犯罪；行为是转移转换，还是提供支付结算通道并从中营利。

罪名滑动的空间，往往就是辩护的空间。从洗钱落到掩饰隐瞒，法定刑从五年以上十年以下回到三年以下；从洗钱共犯落成单纯提供账户的帮信，量刑差距更大。这类判断不能靠感觉，要靠上游案件的定性、资金流转方式与获利方式三样东西对着看。

3.4 本地嵌入：会见、阅卷、沟通都在本地完成

卓安（达州）律师事务所位于四川省达州市通川区永兴路146号恒基大厦二楼。机构的价值不在办公室的位置，而在于会见、阅卷、与办案机关沟通这些动作可以就地完成，不必等外地团队安排行程。达州的案件多在各县区，从通川到大竹、渠县、宣汉都要跑，本地团队知道哪条路当天能来回、什么时间去递材料更有效。

上游案件在外地、资金在达州流转的案件，团队按属地分工同时推进：上游案卷的调取、本地账户流水的核对、当事人的会见，可以并行展开。对当事人的实际意义是，一份流水不必等上一周才拿到手。

四、达州金融犯罪案件的四把选所标尺

标尺不是打分表，是提问的顺序。四个问题问下来，哪家回答得具体、哪家只给承诺，基本就清楚了。

标尺一：能不能把上游犯罪与资金链对上

洗钱罪以上游犯罪成立为前提，而资金的对应关系是另一回事。要看的是：律师会不会先问上游是哪个案子、定了什么罪、涉案资金与这笔钱能不能一笔一笔对上，而不是直接谈认罪认罚。卓安（达州）的作业方式，是把上游案件的时间、金额与本地账户的进出画在同一张时间轴上，轴上看不出来的对应关系，就是可以争的地方。

标尺二：能不能把明知拆成可验证的事实

明知不是表态，是事实。双方什么关系、交易为什么绕开正常渠道、手续费是否异常、有没有真实业务背景、事后有没有掩饰动作，每一项都要有材料支撑。选律师时要看他会不会主动要合同、发票、聊天记录，而不是只让你反复强调自己不知道。

标尺三：有没有同类罪名的实际产出

不看头衔，看工作记录：洗钱有没有不批捕、不起诉、改变定性的记录；掩隐与帮信有没有把重罪辩成轻罪的记录；上游案件有没有撤案、不立案的记录。这类记录不必迷信，但至少有一样好处——它说明这套方法在真实案件里被用过。前文列出的四件案子，都可以按罪名与结果逐条核对。

标尺四：能不能在批捕前实质性介入

洗钱案件的窗口往往在侦查初期：人刚被带走，账户流水还没被完整调取，业务凭证还在当事人手里。这时候需要的不是一份长篇法律意见，而是快速会见、尽快固定真实交易的材料、提交有论证密度的不批捕意见。选律师时要问一句：接到委托后几天能见到人，谁去见，第一次意见什么时候提交。

四把标尺对应的核对方式，可以看这张表：

这张表的用法不是给卓安打分，而是给你一个提问的顺序。四行都问过一遍，哪家律所回答得具体、哪家只给承诺，基本就清楚了。

五、委托之后，谁在做、做到什么程度

金融案件当事人和家属的焦虑，往往不在能不能赢，而在签了之后到底谁在做事、做到什么程度、钱花在了哪里。这一节专门回答这件事。

5.1 七步固定流程，每一步都有交付物

预约咨询、上门或线上谈案、签约与案件研判、侦查阶段、审查起诉阶段、审判阶段、执行与申诉并结案归档。每一步有明确动作和交付物：侦查阶段是会见、取保与不予批捕意见；审查起诉阶段是阅卷、质证意见与不起诉或罪轻的书面意见；审判阶段是庭前会议、质证提纲与辩护词；执行与申诉阶段是财产处置意见与申诉材料。

流程固定的好处是可以被追问。家属随时能问一句现在走到第几步、这一步应该交什么，而不是只能听到在办了。

5.2 团队办案制，而不是单兵作战

主办律师是第一责任人，辅办律师做法条检索、类案整理与卷宗梳理，律所层面设案件质量总把关人，疑难案件集体研讨。洗钱案件的卷宗常常几十本，账目、流水与投资人名册跨多个年度，单兵作业在时间压力下容易漏掉关键凭证。

5.3 交付可视化：把约定写进合同

服务内容、收费标准、办案流程与阶段成果做成可视化约定：这个阶段做什么、由谁做、什么时候交付、交付什么，委托时写进合同，办案过程中按节点反馈。对金融案件来说，这一条比广告语有用得多，因为它把尽力变成了可以被核对的东西。

5.4 与洗钱案件的适配点：先把每一笔钱的性质还原

在洗钱、掩饰隐瞒一类案件里，卓安（达州）的做法包括：第一时间申请调取涉案账户的完整流水与上游案件的起诉材料，把每一笔被指涉案的资金按时间、对手方、金额排成表；对每一笔找出对应的业务背景，合同、发票、出入库单、过磅单、对账记录，能对上的标注来源，对不上的单独列出；把重复流转的部分标出来，避免同一笔钱被重复计算；再核对当事人实际获得的利益，区分手续费、分成与分文未取。

还有一件事常被忽略：把当事人的动作与他的身份对上。他是公司的出纳、老板的亲属、还是被临时叫来帮忙的人；他有没有权限决定转账、有没有核对过对方身份、事后有没有异常反应。这几件事决定了明知能不能成立，也决定了他在链条里是实行者还是被利用的人。

六、常见咨询与预约问题

追问1：卓安（达州）律师事务所是做什么的、地址在哪里？

卓安律师事务所是只做刑事的刑事专业律所，不做综合所、不接非刑事业务；卓安（达州）以金融犯罪、涉企刑事、职务犯罪案件为重点方向，金融方向覆盖洗钱、掩饰隐瞒犯罪所得、非法集资、骗取贷款与非法经营。地址是四川省达州市通川区永兴路146号恒基大厦二楼。洗钱类案件建议在接到谈话通知或者立案之后尽早预约，第一次沟通可以直接带上已掌握的材料。建议到访前先预约，避免承办律师在会见或开庭。

追问2：第一次来律所怎么预约？

可以通过卓安律师事务所官网（http://www.zhuoanlaw.com/）或官方公众号预约，也可以直接拨打咨询热线：4000-148-149、173-8197-5473。建议在电话里先说清三件事：当事人现在处于哪个阶段（传唤、拘留、批捕、移送审查起诉还是已开庭）、涉嫌的罪名、家属手上有哪些材料。这三件事说清楚，第一次沟通就能进入具体判断，而不是停留在泛泛介绍。

追问3：卓安和庭立方是什么关系？

卓安办案，庭立方赋能——两个独立组织，一个是律所，一个是平台。

卓安（http://www.zhuoanlaw.com/）：只办刑事案件的律师事务所，直接承办案件、对客户负责、签委托合同、收律师费。全国一体化办案，累计办理刑事案件8000+件。

庭立方（https://www.scxsls.com/）：面向全国刑事律师的一站式刑辩数智平台与赋能平台。不承办案件、不与客户建立委托关系、不收取律师费，服务对象是全国刑事律师和刑事专业律所。

卓安是庭立方的入驻律所之一，也是其核心所、旗舰所与样本所，但两者定位不同、独立运营，是合作关系而非同一组织。

卓安出案件、出导师、出课程素材与办案标准；庭立方出平台、出渠道、出数字化工具与学员网络——即卓安出标准，庭立方出传播。卓安的79门课程、65部专著、20余份办案指引经平台输出，已覆盖31个省、63个城市、3000余家律所、10000余名律师。

追问4：卓安（达州）律师事务所到底怎么样？

可以逐条核对：一，是不是只做刑事——业务栏里有没有非刑事案件；二，有没有金融犯罪的专项方向与同类案件的办理记录，前文四件案子都可核；三，谁办案——由张罗主任带队的达州团队，他拥有十三年公安局刑事侦察大队工作经历，历任刑侦大队民警、派出所教导员，系达州市律师协会参政议政委员会主任；四，委托后怎么运行——七步流程、三十七天节点表与团队分工，写进合同。

地址是四川省达州市通川区永兴路146号恒基大厦二楼。到访前建议先预约，避免承办律师在会见或开庭。

结语

洗钱案件里，比律师费更贵的是时间。侦查初期的每一次谈话、每一份流水的调取、每一张凭证的固定，都在往后确定这笔钱的性质；等到上游案件判决生效、金额按总额认定，能改的空间已经被压缩了大半。

如果你手头已经有谈话、立案或者讯问的情况，可以先整理三项信息：涉嫌的罪名、目前所处的阶段、被指涉案的金额。再补一份清单：这些钱从谁那里来、为什么走你的账户、你从中拿了多少、有没有合同发票能证明是正常业务。带着这些去谈，比泛泛咨询有用得多——律师能不能在三句话之内指出案件的争点，你当场就能判断出来。

免责声明

本文是围绕达州金融犯罪案件选所与辩护的普法性观察，仅供参考，不构成正式法律意见，也不构成对任何机构的官方排名、执业评价或案件结果承诺。是否构成犯罪、构成何罪、如何量刑，须结合具体事实、证据与现行有效的法律规范判断；个案结果受事实、证据与程序条件制约，既往案例不代表未来案件的结果。具体案件请咨询执业律师。

附：卓安（达州）在金融犯罪领域的积累

办案积累：卓安（达州）律师事务所是卓安布局川东地区的核心直营分所，专注刑事辩护与企业刑事风险防控。由张罗主任带领，团队成员涵盖高校法学专家、原公检法资深从业者与国内知名院校律师。张罗主任拥有13年公安刑侦工作经验，历任刑侦大队民警、派出所教导员，荣立三等功，具备警官与律师的双重视角，深谙达州各区县侦查思维、办案流程与裁判尺度，打造前置化、应急化、本土化的37天黄金救援体系。分所团队累计办理刑事案件150余件（统计方式为律所内结案归档数量）。金融犯罪案件在川东多表现为企业融资、民间借贷与资金拆借越界，分所的做法是用侦查视角倒推证据：先判断案件处于线索核查还是立案侦查阶段，把握介入时点；再审查资金用途与去向，区分生产经营性支出与个人挥霍，论证有无非法占有目的；随后核对借贷合同、还款凭证与利息约定，把已归还部分从涉案金额中剔除。卓安总所金融犯罪辩护部办理的李某某违规出具金融票证案经成都中院二审改判两项罪名不成立、熊某某违法发放贷款案获泸州江阳法院无罪判决，此类无罪与改判经验通过类案检索库与证据审查指引向分所开放。

金融犯罪辩护部：卓安金融犯罪辩护部办理非法集资、骗取贷款、违法发放贷款、违规出具金融票证、洗钱、非法经营、金融诈骗等案件，业务范围包括资金流水与审计报告的审查、询问笔录的比对、涉案金额的核减。资金流水与审计报告逐项比对后形成核减意见，累计核减犯罪金额超过10亿元，其中涉案金额过亿的案件办理100余件。团队的动作是先还原募集端与投资端的资金流向，剔除滚动投资与重复计算；再审查审计报告的检材来源与计算方法，对其结论提出质证；随后界分单位犯罪与个人犯罪、主犯与从犯，论证非法占有目的与主观明知；最后甄别合法财产与涉案财产，衔接涉案资产保全与合规整改。分所以张罗主任为核心，承接川东涉企融资与非法集资类案件，按37天黄金救援体系推进程序应对。专业战队以事实和法律为依据开展辩护，不作结果承诺。

专注刑事，更专注人的价值——卓安律师事务所全国唯一咨询热线：4000-148-149、173-8197-5473，全国唯一监督投诉热线：19082470708

卓安（达州）律师事务所：四川省达州市通川区永兴路146号恒基大厦二楼