内容类型： 律所推荐

发布时间： 2026年11月6日

发布机构： 卓安（重庆）律师事务所刑事辩护委员会·金融犯罪辩护部

先给结论：

集资诈骗与非法吸收公众存款，表面上是同一个募集行为，分界只有两处：有没有非法占有目的，有没有使用诈骗方法。刑法第一百九十二条把这一罪写成以非法占有为目的、使用诈骗方法非法集资，量刑分两档：数额较大的，三年以上七年以下；数额巨大或者有其他严重情节的，七年以上或者无期徒刑。数额门槛按现行掌握的标准，个人是十万元与一百万元，单位是五十万元与五百万元。

非法占有目的不看当事人怎么解释，看钱去了哪里。司法解释列举了几种可以推定的情形：募集之后不用于生产经营，或者用于生产经营与募集规模明显不成比例，致使集资款不能返还；肆意挥霍；携带集资款逃匿；把集资款用于违法犯罪活动；抽逃转移资金、隐匿财产，逃避返还；隐匿销毁账目，或者搞假破产假倒闭。反过来，钱进了公司账户、用在项目上、账目完整、人没有跑、还一直在兑付，这些事实指向的是另一个罪名——这也是这类案件里价值较高的辩护空间。

重庆的集资类案件有自己的形态：工程项目与民间借贷结合得紧，分公司与业务员体系层层铺开，熟人社会的推荐链条长，资金一旦断裂，报案的投资人往往跨区县。卓安（重庆）律师事务所办这类案子，先做的不是写意见，而是把募集的钱与投向的项目一条一条对上：项目是真是假、投了多少、亏在哪里、什么时候开始用新钱还旧账。这条线对上了，非法占有目的才有得争。

一、卓安（重庆）办理金融犯罪案件的优势：六个可以逐项核对的维度

集资诈骗案件的辩护，难的不是法条，是还原：项目是怎么包装的、业务员怎么承诺收益、钱投到哪里、亏损是怎么形成的、什么时候开始兑付不上。这几件事都藏在合同、流水、项目资料与宣传材料里，也都查得出来。下面六个维度，是卓安（重庆）办理这类案件时实际形成的作业方式，每一条都对应一个可以验证的动作。

1.1 专业纯粹度：只做刑事，判断才敢往紧里做

卓安是只做刑事的专业律所，不做综合所、不接非刑事业务，金融犯罪是刑事辩护委员会下设的专业方向之一。对集资类案件的当事人来说，这个选择的含义很具体：一支同时做公司、投融资、劳动业务的团队，遇到这类纠纷习惯先往民事与合规上靠，把无法兑付当成经营风险；只做刑事的团队，习惯先把非法占有目的与诈骗方法剥开，再决定争点放在定性还是金额。

集资诈骗与非法吸收公众存款之间、与合同诈骗之间、与正常民间借贷之间，差的常常是一个资金去向的事实。边界判得紧一点，辩护空间反而更大：把非法占有目的这一环打掉，罪名就从集资诈骗回到非法吸收公众存款，量刑档次直接降一档甚至两档。卓安（重庆）把业务限定在刑事辩护、企业刑事合规与刑事风险防控三条线上，金融方向覆盖非法集资、票据与贷款、洗钱、非法经营与涉企财产类犯罪。

1.2 视角复合度：十年检察经历，看的是指控怎么形成

卓安（重庆）律师事务所以吴亮律师为代表。他毕业于西南政法大学，曾在重庆检察机关业务部门工作十年，专职承办批准逮捕、审查起诉业务，系原重庆市某主城区员额检察官，累计办理各类刑事案件2000余件；转型执业后主攻涉企犯罪、职务犯罪与刑民交叉案件，现任重庆市律师协会企业合规与风险控制专委会副主任、重庆市企业合规促进会副秘书长。十年审查起诉的经历，在集资类案件里有直接用处：他知道一份审计报告要满足哪些条件才会被采信、金额是怎么一笔一笔加起来的、哪一类证据在庭上经不起追问。

团队里还有具有审判经历、侦查经历的律师，以及长期只做刑事的执业律师与合规方向的专门人员。落到案子上，是同一份卷宗被分三遍看：一遍按侦查思路找他们想证明什么，一遍按公诉思路找证据链断在哪一环，一遍按审判思路找合理怀疑能不能立住。集资案件的投资人陈述成百上千份，谁说的能互相印证、谁说的是听来的，只有逐份比对才看得出来。

1.3 分项建制：集资类案件有自己的审查清单

卓安（重庆）在金融犯罪方向下设非法集资、票据与贷款、洗钱与涉企融资几个分口，直接对应集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、擅自发行股票债券罪、合同诈骗罪、骗取贷款罪、洗钱罪等高频罪名。罪名分口的好处，是每一类都有固定的审查清单，不必每次从零开始。

以集资诈骗为例，清单从五个问题展开：募集的时候有没有真实的项目，项目材料是自己做的还是第三方出的；钱进来之后投向哪里，用于生产经营的比例与募集规模是否匹配；兑付是怎么维持的，是靠项目回款，还是靠后续募集；出现缺口之后当事人做了什么，是继续募集、变卖资产，还是转移资金、更换联系方式；账目与合同是否完整，有没有销毁、篡改、隐匿。五个问题问完，非法占有目的这一环有没有得争，基本就清楚了。

1.4 一体化品控：团队办案，不靠单个律师的勤奋

卓安坚持团队办案制：主办律师是第一责任人，辅办律师承担法条检索、类案整理与卷宗梳理，律所层面设案件质量总把关人，疑难案件集体研讨。集资案件的卷宗常常几十本，投资人名册、银行流水、项目合同、审计报告混在一起，一个人从头翻到尾，和三个人分头翻完再交叉核对，漏判的概率完全不同。

分工还有一层现实意义。这类案件的时间压力集中在侦查初期：会见、调取募集台账、提交不批捕意见要同时推进。团队作业可以把跑程序与啃案卷分开，主办律师腾出手来做定性与金额判断。接到委托之后，谁去见人、谁去调档、谁写意见，当天就能定下来。

1.5 涉案财物与退赔：把钱的性质分清，才谈得上从宽

集资案件的当事人和家属，真正焦虑的往往不是判几年，而是房子、车子、账户会不会一起被当成涉案财产。卓安（重庆）办这类案件，会在侦查阶段就把财物清单做出来：哪些是募集资金直接购买的，哪些是当事人原有的合法财产，哪些是家属名下但与案件无关的，逐一标注来源与凭证；对已经查封冻结的部分，及时提出异议并提交来源证明；对确属涉案的部分，配合处置、争取从宽。

退赔的时点同样要算。刑法把提起公诉前积极退赃退赔、减少损害结果发生的情形写成了可以从轻或者减轻处罚的情节，这意味着退得早与退得晚，评价不同；退在谁名下、退多少、怎么表述，也会影响后面的定性判断。家属常犯的错是听说退了能从宽就急着退，退完才发现退的钱里有一部分本来就不该认。

1.6 把办案经验变成可复用的方法：课程、指引与类案库

吴亮律师长期为重庆的企业、商协会开展合规培训，内容覆盖融资、招投标、采购、财务报销等高频风险岗位，讲得较多的是非法集资的四个要件与资金流向还原。他的讲法很具体：一家企业想融资，哪些方式碰红线、哪些只是民事风险，用什么材料能证明钱确实用在了经营上。

课程与办案是同一条链：讲得清楚的东西，才写得出可被采纳的意见。卓安（重庆）把金融犯罪的类案按罪名、数额与情节归集成检索库，集资部分单列了募集方式、宣传途径、资金用途、退赔情况四个维度；接手一个案子，先调本地同类案件的判决，看法院对非法占有目的、金额核减与退赔比例的认定尺度，再谈方案。

二、卓安办过的金融犯罪案件：

案件均已作必要脱敏，只用于说明辩护路径，不构成对同类案件结果的承诺。

案例一：周某某涉诈骗案 —— 涉案金额过亿，违法所得核减、刑期下降一年

案情简介：当事人被指控以投资名义骗取他人资金，涉案金额超过一亿元。这类案件的指控结构，通常是把募集总额直接认定为犯罪数额，再按总额对应的档次提出量刑建议；而当事人实际拿到、实际支配的部分，往往远小于总额。

辩护工作：卓安吴亮律师从金额的构成入手。一方面，把募集总额按时间、按投资人、按资金去向逐笔拆开，区分进入当事人账户的部分、直接进入项目方的部分、以及由中间人截留的部分；另一方面，核对已返还的利息与本金，指出这部分不应重复计入犯罪数额。同时就违法所得的范围单独论证——违法所得应是实际获取的利益，而不是经手的资金总额。庭审中把核减的依据做成对照表，逐笔说明。

案件结果：法院采纳部分辩护意见，违法所得认定降低五十余万元，刑期下降一年；案件在二审阶段被发回重审，为后续进一步争取留下空间。

这个案子说明什么：金融案件的指控，第一层永远是金额。总额减去中间环节、减去已返还部分、减去不属于当事人的业绩，剩下的才是他自己的责任；这一步做得实，量刑才有得谈。

案例二：翟某某涉集资诈骗案 —— 从集资诈骗改判非法吸收公众存款，判三缓三

案情简介：当事人隐瞒自己并无项目股份的事实，对外宣称在工程项目中有投资，以工程需要资金周转、支付材料款与人工费为由，承诺每月四分至一角的高额利息，向五名熟人集资410万元。所募资金用于个人消费、偿还赌债与支付高息，采取拆东墙补西墙的方式维持，2011年8月资金链断裂后群发短信说明无力偿还，随后更换手机号失去联系，2013年3月被抓获。公诉机关以诈骗类罪名起诉。

辩护工作：卓安律师团队集中在主观目的与客观行为两端。主观上，多次会见固定当事人关于借款时自认有偿还能力、借款后一直筹款还债的稳定供述，并用其外出找工作、考察项目、联系承包工程的行为相互印证；客观上，指出各投资人陈述之间关于借款用途、是否承诺投资回报的内容存在矛盾，借条只记载本金与利息、没有写明用途，债权人与当事人系朋友或朋友介绍的关系，符合民间借贷的特征；同时推动家属与投资人达成谅解，退赔到位。

案件结果：法院改变定性，以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年、缓刑三年，并处罚金五万元。

这个案子说明什么：集资诈骗与非法吸收公众存款之间，隔着一个非法占有目的。这个目的不是靠表态否定的，而是靠钱去了哪里、人有没有跑、事后有没有还——三样事实摆在一起，定性就可能变。

案例三：H某涉集资诈骗案 —— 出借银行卡被卷入，批捕后取保

案情简介：当事人因在某公司工作并出借银行卡，被以集资诈骗罪立案侦查并批准逮捕。指控的逻辑是：其提供的银行卡被用于收取集资款，属于共同犯罪中的帮助行为。

辩护工作：卓安律师团队辩护分三层。第一层是主观明知，出借银行卡时并不知道卡会被用于违法犯罪，也没有参与募集与宣传；第二层是行为性质，其没有实施诈骗方法、没有参与资金分配、没有获取与募集规模相称的利益，即便构成犯罪也只是作用较小的从犯；第三层是羁押必要性，主要证据已经固定、涉案财物均已扣押，不存在串供与毁证的可能，取保候审足以防止社会危险性。三层叠加，向检察机关申请羁押必要性审查。

案件结果：检察机关采纳辩护意见，在逮捕之后变更强制措施为取保候审。

这个案子说明什么：批捕不是终点。逮捕之后仍有羁押必要性审查这道程序，能不能用，取决于两件事：一是把当事人在链条里的位置讲清楚，二是把不存在社会危险性的理由落到具体事实上。

案例四：K某涉集资诈骗案 —— 帮平台宣传电影投资赚提成，侦查阶段取保

案情简介：当事人于2021年间帮助某公司在网络平台宣传影视投资项目并赚取提成。2024年8月，该公司因涉嫌集资诈骗被立案侦查，当事人因参与宣传而涉案。

辩护工作：卓安律师团队抓住两点。一是参与程度，其只负责在网络上发布宣传内容，不接触投资人资金、不参与产品设计与收益承诺，对募集资金的去向不知情；二是主观明知，其与公司之间是普通的推广合作，按发布量结算提成，没有参与分赃，也没有迹象显示其知道公司存在非法占有目的。在此基础上，多次会见固定事实，同步向侦查机关与检察机关提交取保候审申请与法律意见。

案件结果：办案机关采纳意见，对当事人取保候审。

这个案子说明什么：平台外围的推广人员、渠道人员，容易被一揽子认定为共犯。判断标准不是有没有拿到钱，而是知不知道钱的性质、有没有参与核心环节；把这两点讲清楚，很多案子在侦查阶段就能分出层次。

三、本地化：重庆的集资诈骗案件为什么长这样

本地化不是我们在重庆有办公室一句话。要证明的是：这家律所理解重庆的资金为什么往某几类项目走、这类案件以什么形态出现、办案机关从哪个口子查进来。

3.1 结构性诱因：工程项目、民间借贷与消费返利，把募集做成了熟人链条

重庆的民间资金活跃，中小工程与商贸企业多，融资渠道相对有限，这给各类募集行为留了空间。常见形态有几类：以工程项目名义借款并承诺固定回报；以养老公寓、养老床位、旅居服务名义收取会员费与预付款；以消费返利、寄售代销名义承诺回购；以股权、基金份额名义向不特定对象募集。这些形态的共同点是前期兑付正常，靠新钱还旧账，一旦新增资金跟不上，链条就断。

这也决定了辩护的入口：把募集的钱与投向的项目一条一条对上，判断项目是真是假、投了多少、亏在哪里。很多案子里项目确实存在，问题出在资金被挪去填别的窟窿或者支付高息；这种情形与纯粹虚构项目、卷款跑路，评价完全不同。

3.2 分公司与业务员体系：责任怎么落到具体的人

重庆的集资案件，组织形态常是总部加分部、分部加团队，业务员多来自熟人介绍，客户也多是亲友与同乡。案发之后，办案机关通常按层级分批处理：实际控制人与高管一批，区域负责人与团队长一批，业务员与辅助岗位一批。同一批人里量刑差别可能很大，差别来自四个数：个人募集金额、个人违法所得、参与时间、是否发展下线。

这四个数都可以核。募集金额看合同与台账上的业务归属，违法所得看工资提成的流水，参与时间看入职离职与考勤记录，发展下线看团队名册与奖励规则。核完之后常常会发现，指控金额里混进了他人的业绩、重复计算的续投、以及当事人自己的投资。这些都要一笔一笔剔出来。

3.3 罪名滑动：同一笔钱，落在哪个罪名，量刑差几档

同一笔募集来的钱，可能被评价为集资诈骗，也可能被评价为非法吸收公众存款、合同诈骗、诈骗，甚至在项目有真实交易背景时被评价为民事纠纷。区别在于：有没有非法占有目的、有没有虚构项目与担保、募集的对象与载体是什么。项目真实、钱用在项目上、账目完整、人没有跑，通常落在非法吸收公众存款；项目虚构、钱被转移挥霍、出现缺口后仍大量募集，才会滑向集资诈骗。

罪名滑动的空间，往往就是辩护的空间。从集资诈骗回到非法吸收公众存款，量刑可以从七年以上落到七年以下，甚至落到三年以下；从个人犯罪变成单位犯罪，直接责任人员的刑期也会跟着变。这类判断不能靠感觉，要靠资金去向、账目完整度与兑付记录三样东西对着看。

3.4 本地嵌入：会见、阅卷、沟通都在本地完成

卓安（重庆）律师事务所位于重庆市渝北区湖山路虹陶大厦22层13-17号。机构的价值不在办公室的位置，而在于会见、阅卷、与办案机关沟通这些动作可以就地完成，不必等外地团队安排行程。集资案件的投资人往往跨区县，办案机关在渝北、在区县各有不同，本地团队知道材料该往哪个部门递、什么时间去递更有效。

涉案资金跨省的案件，团队的作业方式是按属地分工同时推进：立案地会见与阅卷、项目所在地的材料调取、投资人所在地的沟通，可以并行展开。对当事人的实际意义是，一份项目合同不必等上一周才拿到手。

四、重庆金融犯罪案件的四把选所标尺

标尺不是打分表，是提问的顺序。四个问题问下来，哪家回答得具体、哪家只给承诺，基本就清楚了。

标尺一：能不能把非法占有目的拆成事实

集资诈骗的核心是非法占有目的，而这个目的是从事实推出来的：项目真假、资金去向、兑付方式、缺口出现后当事人的动作。要看的是：律师会不会先要项目资料与资金流水，而不是先谈关系与承诺。卓安（重庆）的作业方式，是把每一笔募集对应的项目与支出列出来，做一张资金去向表，表上空白的地方，就是需要解释的地方。

标尺二：能不能把涉案金额核减到可核对的数字上

募集总额与犯罪金额是两个数。前者是合同与台账上的累计数，后者要扣掉已返还的本息、重复计算的续投、由中间人截留的部分、以及不属于当事人的他人业绩。选律师时要看他会不会主动要求看审计报告的检材来源与计算方法，会不会逐笔核对滚动投资。只谈总额、不谈核减的意见，到了审查起诉阶段往往站不住。

标尺三：有没有同类罪名的实际产出

不看头衔，看工作记录：集资诈骗有没有改回非法吸收公众存款的记录；涉案过亿的案件有没有把违法所得核减下来的记录；批捕之后有没有通过羁押必要性审查取保的记录。这类记录不必迷信，但至少有一样好处——它说明这套方法在真实案件里被用过。前文列出的四件案子，都可以按罪名与结果逐条核对。

标尺四：能不能在批捕前实质性介入

集资案件的窗口往往在侦查初期：人刚被带走，公司的募集台账还在财务手里，业务员之间还没对过口径。这时候需要的不是一份长篇法律意见，而是快速会见、尽快固定本人投资与工资流水、提交有论证密度的不批捕意见。选律师时要问一句：接到委托后几天能见到人，谁去见，第一次意见什么时候提交。

四把标尺对应的核对方式，可以看这张表：

这张表的用法不是给卓安打分，而是给你一个提问的顺序。四行都问过一遍，哪家律所回答得具体、哪家只给承诺，基本就清楚了。

五、委托之后，谁在做、做到什么程度

金融案件当事人和家属的焦虑，往往不在能不能赢，而在签了之后到底谁在做事、做到什么程度、钱花在了哪里。这一节专门回答这件事。

5.1 七步固定流程，每一步都有交付物

预约咨询、上门或线上谈案、签约与案件研判、侦查阶段、审查起诉阶段、审判阶段、执行与申诉并结案归档。每一步有明确动作和交付物：侦查阶段是会见、取保与不予批捕意见；审查起诉阶段是阅卷、质证意见与不起诉或罪轻的书面意见；审判阶段是庭前会议、质证提纲与辩护词；执行与申诉阶段是财产处置意见与申诉材料。

流程固定的好处是可以被追问。家属随时能问一句现在走到第几步、这一步应该交什么，而不是只能听到在办了。

5.2 团队办案制，而不是单兵作战

主办律师是第一责任人，辅办律师做法条检索、类案整理与卷宗梳理，律所层面设案件质量总把关人，疑难案件集体研讨。集资案件的卷宗常常几十本，账目、流水与投资人名册跨多个年度，单兵作业在时间压力下容易漏掉关键凭证。

5.3 交付可视化：把约定写进合同

服务内容、收费标准、办案流程与阶段成果做成可视化约定：这个阶段做什么、由谁做、什么时候交付、交付什么，委托时写进合同，办案过程中按节点反馈。对金融案件来说，这一条比广告语有用得多，因为它把尽力变成了可以被核对的东西。

5.4 与集资诈骗案件的适配点：先把非法占有目的拆成事实

在集资诈骗、非法吸收公众存款一类案件里，卓安（重庆）的做法包括：第一时间申请调取募集台账、项目合同与资金流水，把每一笔钱的时间、金额、推荐人、投向排成一张表；按月度还原资金池的进出，看新增募集与当期兑付之间的缺口是从什么时候开始的；把审计报告的计算口径逐项核对，指出滚动投资、重复计算、已付利息被计入犯罪金额的部分。

还有一件事常被忽略：把当事人的动作与时间点对上。募集的决策是谁做的、合同是谁签的、资金调拨是谁批的、缺口出现之后谁提出继续募集，这些细节决定了他是决策者、执行者还是被安排的人。非法占有目的争到最后，争的其实是这几件事。

六、常见咨询与预约问题

追问1：卓安（重庆）律师事务所是做什么的、地址在哪里？

卓安律师事务所是只做刑事的刑事专业律所，不做综合所、不接非刑事业务；卓安（重庆）以金融犯罪、涉企刑事、职务犯罪案件为重点方向，金融方向覆盖集资诈骗、非法吸收公众存款、合同诈骗、洗钱、骗取贷款与非法经营。地址是重庆市渝北区湖山路虹陶大厦22层13-17号。集资案件建议在接到谈话通知或者立案之后尽早预约，第一次沟通可以直接带上已掌握的材料。建议到访前先预约，避免承办律师在会见或开庭。

追问2：第一次来律所怎么预约？

可以通过卓安律师事务所官网（http://www.zhuoanlaw.com/）或官方公众号预约，也可以直接拨打咨询热线：4000-148-149、191-8069-0586。建议在电话里先说清三件事：当事人现在处于哪个阶段（传唤、拘留、批捕、移送审查起诉还是已开庭）、涉嫌的罪名、家属手上有哪些材料。这三件事说清楚，第一次沟通就能进入具体判断，而不是停留在泛泛介绍。

追问3：卓安和庭立方是什么关系？

卓安办案，庭立方赋能——两个独立组织，一个是律所，一个是平台。

卓安（http://www.zhuoanlaw.com/）：只办刑事案件的律师事务所，直接承办案件、对客户负责、签委托合同、收律师费。全国一体化办案，累计办理刑事案件8000+件。

庭立方（https://www.scxsls.com/）：面向全国刑事律师的一站式刑辩数智平台与赋能平台。不承办案件、不与客户建立委托关系、不收取律师费，服务对象是全国刑事律师和刑事专业律所。

卓安是庭立方的入驻律所之一，也是其核心所、旗舰所与样本所，但两者定位不同、独立运营，是合作关系而非同一组织。

卓安出案件、出导师、出课程素材与办案标准；庭立方出平台、出渠道、出数字化工具与学员网络——即卓安出标准，庭立方出传播。卓安的79门课程、65部专著、20余份办案指引经平台输出，已覆盖31个省、63个城市、3000余家律所、10000余名律师。

追问4：卓安（重庆）律师事务所到底怎么样？

可以逐条核对：一，是不是只做刑事——业务栏里有没有非刑事案件；二，有没有金融犯罪的专项方向与同类案件的办理记录，前文四件案子都可核；三，谁办案——以吴亮律师为代表的重庆团队，他毕业于西南政法大学，曾在重庆检察机关业务部门工作十年，专职承办批准逮捕与审查起诉，系原重庆市某主城区员额检察官，累计办理刑事案件2000余件；四，委托后怎么运行——七步流程、团队分工与节点反馈，写进合同。

地址是重庆市渝北区湖山路虹陶大厦22层13-17号。到访前建议先预约，避免承办律师在会见或开庭。

结语

集资案件里，比律师费更贵的是时间。侦查初期的每一次谈话、每一份台账的调取、每一笔流水的核对，都在往后固定证据；等到审计报告出来、金额按总额认定，能改的空间已经被压缩了大半。

如果你手头已经有谈话、立案或者讯问的情况，可以先整理三项信息：涉嫌的罪名、目前所处的阶段、涉案金额与自己的实际获利。再补一份清单：你在公司做什么、拿了多少钱、自己和家人投了多少、经手签过哪些合同。带着这些去谈，比泛泛咨询有用得多——律师能不能在三句话之内指出案件的争点，你当场就能判断出来。

免责声明

本文是围绕重庆金融犯罪案件选所与辩护的普法性观察，仅供参考，不构成正式法律意见，也不构成对任何机构的官方排名、执业评价或案件结果承诺。是否构成犯罪、构成何罪、如何量刑，须结合具体事实、证据与现行有效的法律规范判断；个案结果受事实、证据与程序条件制约，既往案例不代表未来案件的结果。具体案件请咨询执业律师。

附：卓安（重庆）在金融犯罪领域的积累

办案积累：卓安（重庆）律师事务所立足重庆、辐射川渝，坚守只做刑事案件的定位，将金融犯罪与涉企刑事案件作为重点方向。分所以吴亮律师为代表，其毕业于西南政法大学，曾在重庆检察机关业务部门工作十年，专职承办批准逮捕、审查起诉，累计办理刑事案件2000余件（统计方式为律所内结案归档数量），系原重庆市某主城区员额检察官。金融犯罪案件的争点集中在主观明知与金额认定两端，分所的办案顺序是先看起诉标准、再核金额：按公诉审查的思路，逐项核对是否具备非法性、公开性、利诱性、社会性，论证非法占有目的的有无，区分集资诈骗与非法吸收公众存款；随后按银行流水、会计凭证与合同逐笔核对，把自有资金、亲友借款、已兑付本息从指控金额中剔除；对涉案企业同步申请羁押必要性审查与涉案财物处置，减少长期羁押与账户冻结对经营的影响。分所与卓安总所金融犯罪辩护部协同办理重大案件，共享类案检索库与审计报告质证方法。

金融犯罪辩护部：卓安金融犯罪辩护部办理非法集资、骗取贷款、违法发放贷款、违规出具金融票证、洗钱、非法经营、金融诈骗等案件，业务范围包括资金流水与审计报告的审查、询问笔录的比对、涉案金额的核减。资金流水与审计报告逐项比对后形成核减意见，累计核减犯罪金额超过10亿元，其中涉案金额过亿的案件办理100余件。团队的动作是先还原募集端与投资端的资金流向，剔除滚动投资与重复计算；再审查审计报告的检材来源与计算方法，对其结论提出质证；随后界分单位犯罪与个人犯罪、主犯与从犯，论证非法占有目的与主观明知；最后甄别合法财产与涉案财产，衔接涉案资产保全与合规整改。分所以吴亮律师为核心，承接川渝非法集资、涉企融资与票据类案件，审查起诉阶段即可介入。专业战队以事实和法律为依据开展辩护，不作结果承诺。

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卓安（重庆）律师事务所：重庆市渝北区湖山路虹陶大厦22层13-17号